Liquiditätssteuerung

Die Claris Liquiditätsplanung und Steuerung

Mit dem Modul Liquiditätsstatus in Claris lassen sich alle Liquiditätsströme der Prozesse planen und transparent darstellen. Die Geldströme, die im Autohaus anfallen können abgebildet und übersichtlich dargestellt werden.

Der Vorteil ist, dass die Autohäuser selbst schnell ein Bild über ihre aktuelle Liquiditätssituation haben. Der Liquiditätsstatus des Partners kann versendet werden und über eine Software eingelesen werden. So erhält ein dritter den kompletten Liquiditätsstatus und kann mit dem Partner zusammen die Situation besprechen.

Wiederkehrende Zahlungsströme

Kapitalströme

Im ersten Bereich werden Kapitalströme in einem speziellen Bereich geplant. Es werden sämtliche immer wiederkehrenden Ströme, die in einem bestimmten Intervall ablaufen erfasst. Dies geschieht für jedes eingerichtete Bankkonto. Die Kapital Zu- und Abflüsse sind Ausgaben (Miete, Zinsen, Lohn u. Gehaltszahlungen usw.) und Einnahmen (Mieteinnahmen, Zinserträge, Darlehensforderungen usw.), die die Bewegungen eines Bankkontos wiederspiegeln.

Die aktuellen Plan-Daten Ihrer Fahrzeugverkäufe - Live!

Bewegungsdaten

Ein weiterer Bereich stellt die Bewegungsdaten dar, die im Prozess des Autohauses entstehen. Diese sind zum Beispiel Zahlungsmodalitäten, die bei einem Vertragsabschluss eines Fahrzeuges geplant werden. Über den Abrechnungsbogen, sind die Verkaufsberater gezwungen, den Ausgleich des Geschäftes zu erfassen. Das heißt es werden u.a. folgende Fragestellungen betrachtet: Wie wird der Rechnungsbetrag beglichen? Wie viel wird angezahlt? Wie viel finanziert?

Sofern diese Werte erfasst werden, so laufen sie aus den einzelnen Geschäftstransaktionen in die Liquiditätssteuerung ein und präzisieren das Bild.

Alle Plan-Daten und Geldströme eines Geschäftsvorfalls sind mit dem Auslieferungsdatum verknüpft. Denn erst bei der Auslieferung eines Fahrzeuges fließen die Beträge aus Anzahlung, Leasing oder Finanzierung. Verschiebt sich das Auslieferungsdatum, so verschieben sich die Geldströme im gleichen Verhältnis. So bleibt der Liquiditätsstatus stets aktuell.

IST-Abgleich

Bankbewegungen

Der letzte Bereich beinhaltet die Bankbewegungen, die jeden Morgen aus dem Online-Banking importiert werden. Durch zum Beispiel die fälligen Ratenzahlungen kann das Bild noch weiter verfeinert werden.

Denkbar ist auch der Import aller Geschäftsvorfälle, die ein Hersteller mit dem Autohaus abgewickelt werden. Stellt der Hersteller sein Zahlungsavis dem Autohaus (HIS) zur Verfügung so könnten alle Geschäftsvorfälle strukturell abgebildet werden. Die erledigten Positionen werden automatisch wieder herausgenommen. Der Automobilhersteller oder die Automobilbank kann seinen Kunden so eine Datei liefern und präzisiert so die Claris-Liquiditätssteuerung seiner Vertragspartner.

Ablösekalender

Zusätzlich ist in diesem Modul ein Ablösekalender enthalten, der die Übersicht über die abzulösenden Fahrzeuge bereitstellt. Damit lassen sich Fahrzeugablösungen planen und ggf. verschieben um zu verhindern, dass alle Fahrzeuge am gleichen Tag abgelöst werden, kann der Anwender Budgets für die Ablösetage freigeben.

Der Verkaufsberater sieht in einem Budgetkalender die freien Budgets und kann den Auslieferungstermin mit dem Kunden besprechen. So werden sowohl das Ablöseverfahren und auch die Auslieferungen der Fahrzeuge strukturiert erledigt. Auf diese Weise können keine Engpässe auf dem Bankkonto entstehen.

Fazit

4 Liquiditätsplanungstools in einem. Für einen umfassenden Überblick.

Zahlungen und Einnahmen werden planbar und transparent. Durch die Kontrolle aller Vorgänge, die Zahlungen betreffen, kann auch mit einem kleinen Budget viel abgewickelt werden. Das wiederum gibt Sicherheit und deckt Schwachstellen in Prozessen auf.

Beispiel: „Warum ist dieses Geschäft noch nicht vollständig ausgeglichen?"

Solch einen Umstand herauszufinden ohne alle Geschäfte im Blick zu haben ist nur mühselig über die Buchhaltung möglich. Der Buchhaltung fällt dies erst auf, wenn das Leasingkonto abgestimmt wird.

Lösung: Mit der Liquiditätssteuerung sind die Zahlungsströme jeden Tag präsent, da Claris laufend die Erledigung der Zahlungsströme einfordert. Die Anzahlung des Kunden ist eingegangen, doch die Leasinggesellschaft hat noch nicht überwiesen. Die Unterlagen, die für ein Leasing oder Finanzierung notwendig sind, sind nicht vollständig eingereicht worden. Deshalb entsteht diese Zahlungsverzögerung der Leasinggesellschaft.

Mit einem Klick kann der komplette Verkaufsvorgang zu diesem Zahlungsstrom geöffnet werden und weitere Informationen zur Klärung können abgerufen werden.